PAPARA HESAP KİRALAMA (CEZASI ve SAVUNMASI)

Papara hesap kiralama işlemi, papara hesabının belirli bir komisyon (ücret) karşılığında günlük, haftalık veya aylık periyotlarla üçüncü bir kişiye kullandırılmasıdır. Papara hesap kiralama işlemi ile hesabını kiralayan kişi, tüm hesap yetki ve bilgilerini üçüncü bir kişiye devretmektedir.

Yazımızda:

  • Papara hesabı kiralama işlemi nedir?

  • Papara hesap kiralama cezası ne kadardır?

  • Papara hesabı kiralama mağdurları ne yapmalıdır?

  • Papara hesabı kiralama savunması nasıl yapılır?

Soruları ayrıntılı olarak cevaplanmıştır.

Papara Nedir?

Papara, kişiler ve kurumlar arası elektronik para ve ödeme hizmeti sunan bir kuruluştur. Papara hızlı bir şekilde hesaplar arası para transferi gerçekleştirilmesini amaçlar.

Papara ile her türlü mal ve hizmetin satın alımı için para alışverişi sağlayacak bir sistemdir. Bu anlamda para yatırılması ya da ödeme hesabından para çekilmesi için imkan sağlayan tüm işlemler elektronik para sistemi sayesinde mümkün olur.

Papara Hesap Kiralama Nedir?

Papara hesap kiralama, bir kişinin kişisel papara hesabını belirli bir komisyon karşılığında günlük veya haftalık periyotlarla başkasına kullandırmasıdır. Papara hesap kiralama işleminde asıl hesap sahibi tüm hesap bilgileri ve yetkilerini üçüncü bir kişiye devreder.

Papara hesap kiralama işlemi için İnstagram veya tiktok gibi sosyal medya platformlarından ya da yasadışı kumar-bahis sitelerinden veya başkaca iletişim kanallarından kişilerle iletişime geçerler. Ayrıca sırf bu işlem için yine sosyal medyada, bahis sitelerinde veya casino-kumar sitelerinde de çeşitli reklamlar yapılmaktadır. Nitekim son dönemde hesap kiralama yerine sadece elektronik para transferi yapılan bir aracı kurum veya papara hesabı bulunan kişilere ödeme yapıldığı söylenerek papara hesabı açılması sağlanır.

Hesap kiralama için kişilerden öncelikle bir papara hesabı açması istenir. Eğer bir papara hesabı varsa bu hesap üzerinden devam edilir. Sonraki aşamada ise papara hesabına belirli bir miktar para geleceği ve bu parayla işleme devam etmeleri söylenir. Bunun karşılığında ise belli bir ücret yani komisyon verileceği beyan edilmektedir.

Çünkü hesap kiralamak isteyenler bankalar aracılığıyla eft ile işlem yapmamaktadır. Bunun yerine elektronik para transfer kurumları kullanılır. Çünkü bu kuruluşlar salt para transferi için çok daha elverişlii hızlı ve kişilerin hesap açmasının çok daha kolay olduğu kurumlardır. Hesap kiralama işlemi de mağdurlara çok daha kolay para kazanma imkanı veriyor gibi gözükür.

DİKKAT: Asıl sorun, hesap kiralamak isteyen kişilerin; 

  • İllegal bahis oynatması, 

  • İllegal kumar-casino oynatması, 

  • Sahte forex şirketi sahibi olması, 

  • Fuhuş yaptırması,

  • Uyuşturucu ticareti yapması,

  • Terörizm faaliyetlerinde bulunmasından, kaynaklanır.

Çünkü yukarıda belirtilen her bir yasadışı faaliyette çetelerin bu yasadışı eylemlerinden elde ettikleri parayı ülke içine sokması ve bunu yaparken de kendi izlerini bırakmaması gerekir. Ayrıca büyük bir para havuzu oluşturarak, yani sıradan vatandaşın da parasını kullanarak bir para ekosistemi yaratmaları gerekir. Bunun en kolay yolu ise başkalarının papara hesap kiralama işlemi yapmasını sağlamaktır.

İllegal paraları yurtiçine sokmayı ve işlemlerini sürdürmeyi amaçlayan çeteler, sayısız kişiden oluşan büyük ve ortak bir papara havuzu oluştururlar. Burada papara hesap kiralama işlemi yapan her bir kişi ortak ağ içinde bir amaca hizmet eder. Mümkün olduğunda kara paralar vatandaşların hesaplarında dolaştırılır.

Bu durumda illegal olarak elde edilen paralar da sürekli olarak papara hesap kiralama işlemi yapan kişilerin arasında döndürüldüğünden, illegal çeteler hem kendi izlerini kaybettirir hem de çok fazla vatandaş ile işlem yapıldığından asıl faillerin bulunması zorlaşarak, illegal işlem yapmadığı halde papara hesap kiralama işlemi nedeniyle sıradan vatandaşlar suçlu gibi gözükür.

Bu sayede hem dolandırıcılar hem de illegal malvarlıklarını aklamaya çalışan kişiler böylelikle yasadışı paralarını ülkemize sokma imkanı bulurlar. Ülkemize sokamadıkları kara paraların bir kısmı ise çeşitli balkan ülkerine veya kıbrısa aktarılır.

Bu denklemde ne yazık ki sadece hesap kiralama işlemi yapan sıradan vatandaşların başı derde girmektedir. Zira görünürde tüm para alışverişini sağlayan bu kişilerdir. Paranın; illegal bahis, kumar, dolandırıcılık, uyuşturucu veya terörizm parası olup olmaması önem taşımaksızın bu kişilerin hesabına giriş-çıkış yapıldığından, papara hesap kiralama işlemi yapanlar suç parasını bilmeden kullanmış ve hatta ülkemize sokmuş olurlar.

Dolayısıyla papara hesap kiralama işlemi yapan kişiler tüm bu suçları kendisi işlemiş ve hatta yasadışı işlem yapan kişilerle birlikte hareket ediyormuş gibi görünür. 

İlerleyen süreçte hesap içerisinde fazlaca para giriş-çıkışı yapılması veya yasadışı para transferleri gerçekleştirildiği iddiasıyla öncelikle hesaplara bloke konulur. Sonrasında ise hesap kiralama işlemi yapan kişinin banka sistemleri ve papara hesabı siber suçlar ve özellikle savcılıklar nezdinde bilişim suçları bürosu ve MASAK tarafından incelemeye alınır. Nihayetinde kişiler hakkında anılan suçlar sebebiyle soruşturma başlatılır ve hakkında ceza davası açılır.

Banka blokesi hususu hakkında ayrıntılı bilgi için tıklayabilirsiniz: “banka blokesi nasıl kaldırılır?”

Papara Hesap Kiralama Suç Mudur?

Papara hesap kiralama suçtur. Çünkü elektronik para transferi ve ödeme hizmeti sunan kuruluşlarda açılan hesaplar kişiye özeldir. Bu hesapların bir başkasına kullandırılması suç olduğu gibi belirli bir komisyon yani ücret karşılığında kiralanması da suç teşkil eder.

Benzer şekilde sadece elektronik para transferi sağlayan kuruluşlara ait hesapların kiralanmasında olduğu gibi kişilerin banka hesaplarını kiralaması da yine bu kapsamda suç olarak kabul edilmiştir.

Papara Hesap Kiralama Cezası

Papara hesap kiralama cezası, 6 aydan 1 yıla kadar hapis veya 5.000 güne kadar adlî para cezasıdır. 

Papara hesap kiralama cezası kapsamında eğer nitelikli dolandırıcılıkla suçlanıyorsanız, 3 yıldan 10 yıla kadar hapis ve 5000 güne kadar adlî para cezasıdır.

Özellikle hesap kiralama işlemi yaptıysanız ve hesabınızı kiraladığınız kişi başka kişileri dolandırmışsa, bu durumda hesabı kiralayan kişi de aynı suç kapsamında soruşturmaya dahil edilir. 

DİKKAT: Papara hesap kiralama işlemi yapan kişilerin, hesabını kiraladığı kişiler hakkında daha farklı bir suçlama varsa, bu suçlardan dolayı ceza davası açılma olasılığıda yüksektir. Yani papara hesap kiralama işlemi ile hesaba gelen paranın niteliğine göre papara hesap kiralama cezası da değişkenlik gösterebilir. Bunlara örnek olarak, uyuşturucu ticareti, fuhuş, yasadışı bahis veya kumar suçundan soruşturma açılması verilebilir.

Papara Hesap Kiralama Cezasında İfade Süreci

Papara hesap kiralama cezası kapsamında ilk olarak hesabını kiralayan kişiler ifadeye çağırılacaktır. Bu kapsamda papara hesap kiralama işlemi yapılan kişi Savcılık veya Polis tarafından ifadeye çağırılır.

İfadeye giden kişiye, söz konusu hesap hareketleri hakkında sorular yöneltilir. Özellikle bu paraların hangi amaçla ve kimden geldiği ya da kime gönderildiği hakkında sorular yöneltilir. Sonrasında ise eğer bir hesap kiralama işlemi yapıldığı kabul edilirse, hesabı kime, nasıl ve ne şekilde kiralandığı ile bu kişilerle nereden iletişim kurulduğu sorulur. Özetle ifade sürecinde sorulan sorular, yapılan para transfer işlemi ile alakalı sorular olacaktır.

Tüm sorulara cevap verdikten sonra savcılık veya kolluk tarafından kişi serbest bırakılır ya da kişi tutuklanmak üzere Sulh Ceza Hakimliğine sevk edilir. 

Uygulamada ise kişilerin genellikle ifadesi alındıktan sonra serbest bırakıldığı görülür. Zira papara hesap kiralama cezası kapsamında kişiler hakkında yürütülen soruşturma, olası bir suç şüphesi nedeniyle gündeme gelmektedir. 

Ancak yasadışı paraların kurumlar aracılığıyla transferi ciddi bir suç şüphesi barındırdığından her duruma karşı hazırlıklı ve temkinli olmakta fayda vardır. Zira her bir olay kendisine özgü ihtimaller ve şartlar barındırdığından özel bir inceleme gerektirir.

Papara hesap kiralama cezası kapsamında ifade vermek veya ifadeye çağırılmak, tüm soruşturma sürecinin ilk aşamasıdır. İlk ifadenin doğru, etkin ve hukuka uygun şekilde verilmesi son derece önemlidir. Zira kişi hakkında soruşturma yürütülmeye bu ifade temel alınarak devam olunur. Dolayısıyla ifade verilmeye gidilirken alanında uzman bir bilişim hukuku avukatı/bürosuna danışılması ve mümkünse bir avukat ile ifadeye gidilmesi önerilir.

Papara Hesap Kiralama Cezasında Soruşturma Süreci

Papara hesap kiralama cezası kapsamında ilk ifade verildikten sonra savcılık tarafından soruşturma aşamasına devam edilir. Yani savcılık tarafından delillerin toplanması ve kişiler hakkında detaylı bir inceleme yapılır, papara hesap kiralama işlemi ve diğer iddialar tüm kapsamıyla değerlendirilir. Kısacası bu aşama savcılık tarafından yürütülen ve suç kapsamının incelendiği aşamadır.

Papara hesap kiralama cezası kapsamında soruşturma aşaması devam ederken, kişilerin mutlaka kendilerini etkin biçimde savunması, gerekli delilleri savcılığa sunması ve hukuki olarak savcılık kurumunu aydınlatması gerekir. 

Aksi halde tüm hesap hareketleri, papara hesap kiralama işlemi yapan kişinin suçlu olduğunu gösterebilir ve kişiler her şeyden bihaber sadece ifade verdiğini düşünerek sürecin sona erdiğini düşünürken, savcılık kişinin ceza mahkemesinde yargılanması için dosyayı mahkemeye gönderebilir.

Papara hesap kiralama cezası kapsamında genellikle kişiler veya avukatlar, dosyanın henüz savcılık yani soruşturma aşamasında olduğunu, yani herhangi bir suçtan dolayı dava açılmadığını düşünerek olayın takibini bırakabilir. Ya da savcılığın dosyayı takipsizlikle sonlandırma ihtimali nedeniyle hareketsiz kalarak süreci bekleyebilir.

Ancak bu son derece yanlış bir tutumdur. Zira her ne kadar savcılıkların aleyhe ve lehe tüm delilleri toplamak gibi bir görevi olsa da uygulamada iş yoğunluğu ve dosyaların karışık yapısı nedeniyle savcılık makamları sadece suça ilişkin delilleri toplamak yoluna gidebilir. Ayrıca, savcılık makamları ve hatta avukatlar söz konusu işlemlere dair yeterince bilgi sahibi olmayabilir.

Bu durumda avukatların mutlaka savcılık makamına ve aslında mağdur olan müvekkiline yardım ederek dosyayı aydınlatıcı delilleri toplaması ve sunması gerekir. Nitekim papara hesap kiralama cezasına belirlenebilmesi veya bu suçtan beraat edebilmek için dosyanın aydınlatılması gerekir.

Bu şekilde mağdur hakkında ceza davası açılması ya da en azından diğer suçlardan kişinin yargılanmasının önüne geçilebilir. Doğru olan da bu yaklaşımın benimsenmesidir. Zira kişi hakkında dava açıldıktan sonra savunma yapmak, bir hastalık ortaya çıktıktan sonra şifa bulmak için çabalamaya benzeyecektir. Önemli olan hukuki iddialar veya problemlerin büyümeden çözüme ulaştırılmasıdır.

Papara Hesap Kiralama Cezasında Kovuşturma ve Dava Süreci

Papara hesap kiralama cezası kapsamında soruşturma aşaması sona erdiğinde, eğer papara hesap kiralama işlemi yapan kişi suçsuz olduğunu ispat edemezse savcılık tarafından kişinin cezalandırılması istemiyle dosya ceza mahkemesine gönderilir.

Bu aşamada papara hesap kiralama işlemi yapan kişinin yargılamasına başlandığı ve duruşmaların yapıldığı aşamadır. Bu aşamada papara hesap kiralama işlemi yapan kişiler dosya içeriğine göre şu suçlardan yargılanır:

  • Dolandırıcılık veya nitelikli dolandırıcılık,

  • Kara para aklanması,

  • İllegal bahis oynanması, 

  • Uyuşturucu ticareti,

  • Terörizm parasının aklanması ve faaliyetleri.

Papara hesap kiralama cezası kapsamında dava aşamasında, kişiler artık şüpheli değil sanık sıfatındadır. Dolayısıyla bu aşamada her aşamadan daha dikkatli davranılmalı ve hukuki ve etkin bir savunma yapılmalıdır.

Özellikle yukarıda yer alan suç konusu eylemleri kişinin işlemediği, bu suçları işleyen kişiler ile hiçbir irtibat ve ilişkisinin bulunmadığı, söz konusu paraların hangi amaçla elde edildiğini bilmediği veya bu hesapları ne için kullandıklarından bihaber olduğu Hukuki Bir Şekilde İzah ve İspat olunmalıdır.

Bu anlamda papara hesap kiralama cezası kapsamında etkin bir savunma stratejisi geliştirilebilmesi, kişi ve olay özelinde kişiye özel bir savunma yapılması için alanında uzman bir bilişim-ceza hukuku avukatına/bürosuna danışılması tavsiye edilir. 

Papara Hesap Kiralama Mağdurları Ne Yapmalı?

Papara hesap kiralama mağdurları şunları yapmalıdır:

  • Papara İle İletişime Geçilmesi: Papara hesabını kiralayanlar öncelikle papara kurumu ile iletişime geçmeli ve durum hakkında açıklama yaparak kuruma bilgi vermelidir. 

  • Papara Hesap Hareketlerinin Kaydedilmesi: Papara hesabını kiralayanlar, hesaba yapılan tüm para giriş çıkışlarına ait bilgi ve belgeleri kaydetmelidir.

  • Papara Hesabının Dondurulması: Papara hesabını kiralayanlar, paparada bulunan tüm hesaplarını dondurmalı ve işlemlerini durdurmalıdır. 

  • Alanında Uzman Bir Bilişim Hukuku Avukatına Danışılması: Papara hesabını kiralayanlar, karşılaştığı suçlama hakkında ve nasıl hareket etmesi gerektiğine dair bir avukata danışmalıdır. Zira bilişim ve ceza hukuku içerisinde pek çok teknik ayrıntı bulunan özel bir alandır.