HAKSIZ YERE DOLANDIRICILIKLA SUÇLANMAK
Haksız yere dolandırıcılıkla suçlanmak, bir kişinin dolandırıcılık yapmamasına rağmen bu suçu işlemiş gibi gösterilmesidir. Esasen bu durumda dolandırıcılıkla suçlanan kişi dolandırılan kişilerden biri olarak mağdurdur. Ancak genellikle savcılığa yapılan şikayetlerde tüm deliller ve eylemi bilerek ve isteyerek gerçekleştirmeyen kişinin suçu işlediği yönündedir.
Günümüzde:
- Banka Hesabı Kullandırmaktan,
- Binance P2P İşlemlerinden,
- Banka Hesabına Yapılan Para Giriş Çıkışlarından,
ve diğer pek çok durumdan ötürü haksız yere dolandırıcılıkla suçlanmak mümkündür. Yazımızda tüm bu hususlar başlıklar halinde ayrıntısıyla açıklanmıştır.
Haksız Yere Dolandırıcılıkla Suçlanmak Nedir?
Haksız yere dolandırıcılıkla suçlanmak, bir kişinin dolandırıcılık suçunu işlememesine rağmen çeşitli yöntemlerle bu suçu işlemiş gibi gösterilerek hakkında ceza davası açılmasıdır. Pek çok durumda haksız yere dolandırıcılıkla suçlanmak mümkündür. Esasen bu durumlarda dolandırıcılıkla suçlanan kişilerin bizzat kendisi dolandırılmış olmaktadır.
Haksız Yere Dolandırıcılıkla Suçlanmak Mümkün Mü?
Haksız yere dolandırıcılıkla suçlanmak mümkündür. Çünkü savcılıklar önlerine gelen şikayetlerde öncelikle delillerin durumunu ve şikayete konu olayı değerlendirirler. Bu değerlendirme sonucunda dolandırıcılıkla suçlanan kişi dışında şikayet edilen birisi bulunmadığı veya işlenen eylemleri suçlanan kişinin yapması veya ona yaptırılması halinde dolandırıcılık suçundan dava açılabilmektedir. Öyle ki eğer açılan davada, eğer deliller dolandırıcılık suçunu kişinin işlediği yönündeyse ve kişi suçsuz olduğunu ispat edemezse dolandırıcılık suçunda ceza verilir.
Haksız Yere Dolandırıcılıkla Suçlanmak Nasıl Olur?
Haksız yere dolandırıclıkla suçlanmak şu hallerde mümkündür:
- Binance P2P işlemi yapılan kişilerin başkalarına karşı dolandırıcılık işlemi yapması,
-
Kişinin kredi hesabını, banka hesabını, İBAN’nını başkasına kullandırılması,
-
Güvenli olmayan sitelere giriş yapılarak kişisel bilgilerin ele geçirilmesi,
- Araç satışlarında aracı satan kişi dışında farklı birine paranın gönderilmesi
-
Papara, MoneyPay, PayFix vb. hesaplarının başkasına kullandırılması,
-
Hukuki bilgi eksikliğiyle aracılık faaliyetleri yürütülmesi.
Binance P2P İşlemleri Nedeniyle Dolandırıcılık İddiası
Binance P2P dolandırıcılık suçlaması, Binance Platformu üzerinden kişiler arası kripto para alım-satımı yapılan hesapların dolandırıcı olması sebebiyle kişiler hakkında soruşturma başlatılmasıdır. Bu soruşturma genellikle dolandırıcılık veya nitelikli dolandırıcılık iddiasıyla yürütülür. Dolayısıyla Binance P2P mağduriyeti, Binance P2P dolandırıcılık işlemleri nedeniyle ortaya çıkar.
Örneğin, Binance P2P üzerinden bir kişi ile kripto para alışverişi yapılmıştır. Ancak P2P üzerinden işlem yapılan kişi genellikle dolandırıcılık suçundan aranan ve hesapları inceleme altına alınan birisidir. Bu kapsamda Binance P2P dolandırıcılık suçlaması ve iddiası nedeniyle hesaplar incelenir. Ya da işlem yapılan hesap sahibi şu işlemleri yapması nedeniyle incelemeye alınmış olabilir:
-
Hesabının dolandırıcılık için kullanılması, yani dolandırılan kişilerden bu hesaba para aktarılması,
-
Yasadışı bahisten (sanal bahisten) para aktarılması,
-
Yasadışı kumardan (sanal kumar-bet-casino) para aktarılması,
-
Yurtdışı kara paraların hesaba aktarılması.
-
Hesabında savcılık veya MASAK tarafından incelemeye alınacak giriş-çıkışların olması.
Yukarıda yer alan durumlardan dolayı işlem yapılan kişinin tüm hesap hareketleri incelemeye alınır. Sonrasında bu kişi ile Binance P2P üzerinden kripto para alım-satımı yapan kişi her ne kadar suçsuz ve her şeyden bihaber olsa dahakkında soruşturma başlatılır ve ifadeye çağrılır.
Bu konuda ayrıntılı bilgi için tıklayabilirsiniz: "Binance P2P Dolandırıcılık Suçlaması (Mağduriyeti)"
Banka Hesabını Başkasına Kullandırmak
Banka hesabını bir başkasına kullandırtmak yasaktır. Uygulamada banka hesabı kullanılarak yapılan işlemler şunlardır:
-
Dolandırıcılar, dolandırdıkları kişilerden aldıkları parayı başka bir kişinin hesabına transfer ettirtmektedir. Dolayısıyla dolandırıcılığa uğrayan kişi parasını gönderdiği kişi hakkında suç duyurusunda bulunmaktadır,
-
Yasadışı bahis oynatan, oynayan veya kara para aklayan kişilerce yine başka bir şahsın banka hesabını kullanarak para transferi gerçekleştirmektedirler. Bunun sonucunda ise yine hesabına para giriş-çıkışı olan kişi hakkında işlem başlatılmaktadır,
-
Dolandırıcılar başkasının hesabı ve namına kredi çekmekte, kredi kullandıktan sonra bu hesabı birtakım dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanmaktadırlar,
Yukarıda yer alan durumların ortak özelliği bir kimsenin başka bir kimseye banka hesabını kullandırtmasıdır. Özellikle uygulamada banka hesabını kullandırtmak karşılığında, kişiye gelen paradan komisyon verileceği söylenmektedir. Bu durumu yeterince sorgulamayan ve aracılık ettiğini düşünen kişiler ise banka hesabını kullandırtmakta, ancak haksız yere dolandırıcılık davasıyla karşı karşıya kalmaktadırlar.
Ancak önemle belirtlemek gerekir ki zaten banka hesabını başkasına kullandırtmak yasalar gereği yasaktır. Suç Gelirlerinin Önlenmesi Hakkında Kanun’un 15.maddesi gereğince:
“Yükümlüler nezdinde veya aracılığıyla yapılacak kimlik tespitini gerektiren işlemlerde, kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket eden kimse, bu işlemleri yapmadan önce kimin hesabına hareket ettiğini yükümlülere yazılı olarak bildirmediği takdirde altı aydan bir yıla kadar hapis veya beşbin güne kadar adlî para cezasıyla cezalandırılır.”
Yukarıda yer alan kanun gereğince kişilerin banka hesabını ilgili bankaya haber vermeden başkasına kullandıranlar suç işlemiş olurlar. Ancak tek sorun bu da değildir. Zira bu kanuna aykırılık sonucu 6 aydan 1 yıla kadar hapis veye beşbin güne kadar adli para cezası alınırken, eğer banka hesabı dolandırıcılık faaliyetinde kullanışsa, bir de dolandırıcılık suçunda ceza davası açılacaktır.
Özellikle Mali Suçlar Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından, bir rapor hazırlanmakta, kendi hesabını başkasına kullandırtan kişilerin banka ve hesap bilgilerinin dökümü çıkarılmakta ve bunlar Savcılığa suç duyurusu olarak bildirilmektedir. Hatta açılan davalarda mahkemeler MASAK raporları ile yetinmemekte, kişilerin hesaplarına dair bilirkişi raporu düzenlettirmektedir.
Bu konu hakkında Ayrıntılı bilgi için tıklayabilirsiniz: "banka hesabı kullandırma cezası ve savunması"
Araç Satışlarında 3. Bir Kişiye Paranın Gönderilmesi
Günümüzde araç satışlarında pek çok hileli davranış çeşidi kullanılmaktadır. Bunlardan birtanesi de aracı alan veya satan dışında 3. Bir kişinin araya girerek para transferi işlemlerini kendisine yapılmasını sağlamasıdır.
Örneğin, araç sahibi “A” kişisi, “B” kişisine aracını satmak istemektedir. Bunu bilen ve genellikle “B” kişisi ile irtibat halinde olan “C” kişisi ise “A”nın kendisine borcu olduğunu, paranın eksik olması nedeniyle geri kalan kısmını kendisinin tamamlayacağını veya başkaca bir bahaneyi ileri sürerek para transferini kendi hesabına yaptırmaktadır.
Bunun sonucunda ise araç sahibi “A” kişisine hiçbir para gelmemekte, “B” kişisinin parası kaybolmakta ve “C” kişisine ise birdaha ulaşılmamaktadır. Bu noktada parası ortadan kaybolan “B” kişisi hem “A” hem de “C” kişisi hakkında suç duyurusunda bulunacaktır. Ayrıca araç üzerine de ihtiyati tedbir konulabilir. Bu durumda “A”nın aracı ihiyati tedbir altına alınacak, kendisi dolandırıcılıkla suçlanacak “B” kişsiinin ise parası yok olacaktır.
Eğer “B” kişisi ve “C” kişisi aralarında anlaşarak “A”yı dolandırmak isteyerek hareket ediyorlarsa, şikayetten vazgeçme karşılığında “A”dan para da isteyebilmektedirler.
Haksız Yere Dolandırıcılıkla Suçlanmanın Cezası
Haksız yere dolandırıcılıkla suçlanmanın sonucunda kişi eğer kişi suçsuz olduğunu ispat edemezse, dolandırıcılık suçunun cezası, 3 yıldan 10 yıla kadar hapis ve 5000 güne kadar adlî para cezasıdır.
Çünkü bu suçlar genellikle bilişim sistemlerinin, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması suretiyle işlenmektedir. Bunun dışındaki hallerde dolandırıcılık suçunun cezası, 1 yıldan 5 yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adlî para cezasıdır.
Bu kapsamda haksız yere dolandırıcılıkla suçlanmanın cezası yoktur. Ancak kişinin ceza almaması için elbette haksız yere suçlandığını ispat etmesi gerekir. Zira uygulamada genellikle dolandırıcılıkla suçlanan kişilerin aslında kendisi mağdur olmakla birlikte, hesap hareketleri veya diğer eylemleri dolandırıcılık suçunu kişinin işlediğini göstermektedir.
Haksız Yere Dolandırıcılıkla Suçlanmak ve Nitelikli Dolandırıcılıkla Suçlanmak Farkı
Haksız yere dolandırıcılıkla suçlanmanın sonucunda kişi eğer kişi suçsuz olduğunu ispat edemezse, dolandırıcılık suçunun cezası, 1 yıldan 5 yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adlî para cezasıdır.
Haksız yere nitelikli dolandırıcılıkla suçlanmanın sonucunda eğer kişi suçsuz olduğunu ispat edemezse ve suç bilişim sistemlerinin, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması suretiyle işlenirse, 3 yıldan 10 yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adlî para cezasıdır.
Haksız Yere Dolandırıcılıkla Suçlananlar Ne Yapmalıdır?
Haksız yere dolandırıcılıkla suçlananlar eğer ifadeye çağırılmış veya gözaltına alınmışsa öncelikle mutlaka alanında uzman bir ceza hukuku avukatına danışmalıdır. Zira ilk verilecek ifadeler dava sonucuna kadar devam eden süreç açısından son derece önemlidir.
Bu noktada avukatlar, söz konusu dolandırıcılık suçunu kişinin işlemediğine dair delilleri toplayacak ve suç işlendiği iddia edilen hesapları araştıracaktır. Tüm durum kapsamlı şekilde incelenerek etkin bir savunma yapılması gerekecektir. Zira genellikle bu tür olaylarda savcılık tarafından toplanan neredeyse tüm delillerde suçlu olarak haksız yere dolandırıcılıkla suçlanan kişi gözükmektedir.
Haksız Yere Dolandırıcılıkla Suçlanmak Durumunda Avukatın Önemi
Haksız yere dolandırıcılıkla suçlanmak durumunda, eğer haksız yere suçlanan kişi kendisinin fail olmadığını ispat edemezse ceza alacaktır. Dolandırıcılık suçunun cezaları kanunlarımızda son derece ağır olduğundan ve genellikle bu tür suçlamaların teknik hukuki bilgi ve araştırma neticesinde çözülebilecek olmasından dolayı, alanında uzman bir ceza hukuku avukatına danışılması son derece önemlidir.